​💡Отчёт за февраль 2024 г.

Добрый день, товарищи инвесторы.
Наконец-то началась весна, а значит нужно делать отчет за февраль.
Портфель за месяц не сильно изменился, зато индекс Мосбиржи немного подрос, пришли дивиденды и купоны. Так что все очень даже неплохо.
Портфель. Всего: 7664 тыс. Портфель вырос на 270 тыс рублей ( в январе на 241 тыс). Тинькофф рисует плюс 2,6 процента, по моим подсчетам +3,6 процента. Ну это уже детали)
Все портфели в плюсе ( основной БС, ИИС), рост выше роста индекса Мосбиржи. Пенсионный портфель и pocket_money так же растут.

2. Покупки / продажи. Акции. На февральских «санкциях» немного докупил российских компаний.
Покупки: Татнефть прив, Роснефть, Сбербанк, Лукойл, ММК, НЛМК, Инарктика, Совкомбанк. Продажи. Частично продал акции Газпрома.
Облигации. Покупка: Россети Центр, Ленэнерго ( платят каждый месяц), М.Видео. Поучаствовал в новых размещения облигаций от Дом.рф, Газпрома, АФК Системы, Самолета.
Произошло погашение облигаций Боржоми, Селектел. Участвовал в IPO Диасофта. Вполне успешно, но к сожалению аллокация была очень низкой.

( Читать дальше )

За всё время портфель был пополнен на 47 тыс рублей. Первоначально портфель был пополнен на 10 тыс рублей, а еженедельное пополнение составило 500 рублей.
Текущая сумма — 61,1 тыс рублей. То есть счёт вырос ровно на 14,1 тыс рублей. Доходность за всё время — 30 процентов.

💡Активы в портфеле.
30 процентов портфеля — облигации, остальное — акции, фонды, золото. Сейчас уже нужно делать ребалансировку, доля облигаций упала до 28 процентов. 🤷‍♂️

🎄В портфеле есть компании из энергетического сектора: Роснефть, Новатэк, Татнефть, Газпром.
Лукойл.
Электроэнергетика: РусГидро, Интер РАО, Россети Центр.
Финансовый сектор: Сбербанк, БСП.
Металлургия: Северсталь, ММК.
Здравоохранение: Мать и дитя.
ИТ, Телеком: Позитив. Ростелеком прив.
Отдаю предпочтение компаниям, которые платят и повышают дивиденды.

🍎Аутсайдер портфеля– Россети Московский Регион– минус 10 процентов. Газпром продал, надоело на него смотреть) $MSRS
🍏 Самый большой рост — Татнефть ( +111%).
Отличный рост показывает Мать и Дитя ( +103 %) и Северсталь (+ 102%).

( Читать дальше )

Продолжаю пополнять Пенсионный портфель ( данному портфелю уже более 2х лет). Последние покупки были 10 января. С 10 января изменил пополнения в данный портфель. Теперь они составляют 1100 р ( раньше была ровно 1000 р). Причина – инфляция. У нашего гипотетического пенсионера так же может вырасти заработная плата, плюс за последние 2 года явно выросли расходы. А значит чтобы инфляция не так сильно влияла на итоговый результат, то нам нужно индексировать наши пополнения. Хотя бы на 10 процентов. Наверное буду теперь каждый год повышать отчисления, хотя бы на примерный уровень инфляции ( или на условные 10 процентов или 100 рублей).

За последний месяц портфель вырос на 4,2 тыс рублей + пополнения составили 5500 р. Сейчас портфель уже больше 148 тыс рублей. Дивиденды за месяц -1029 р, купоны – 390 р. Это даже больше, чем недельное пополнение. Думаю что даже если оставить портфель и не пополнять, а просто реинвестировать купоны и дивиденды, то рост будет, хотя и динамика будет значительно ниже.

( Читать дальше )

​🎄 Акции РФ. Часть 11.

Дивидендный портфель – это портфель, который можно собрать для получения высоких дивидендов (компании из РФ) в 2022, 2023, а теперь еще и в 2024 году. Естественно все это не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Скоро будет 2 год как я веду это портфель или стараюсь вести время от времени. Можно подвести итоги за это время, какие компании были в данном портфеле, сколько можно было заработать. Возможно были допущены какие то серьезные ошибки в составлении данного портфеля… Об этом ниже.



Первоначально ( в апреле 2022 года) портфель состоял из таких компаний:
Компании из нефтегазовой отрасли: Газпром, Лукойл, Татнефть, Роснефть, Сургутнефтегаз, Газпром нефть.Цветная металлургя: Норильский никель.
Черная металлургия: ММК. Золото, цветные металлы: Полиметалл.
Сырьевой сектор: Алроса.
Потребительский сектор: Магнит, Детский мир.
Удобрения, химия: Фосагро. Всего 13 компаний. Даже есть диверсификация по отраслям.

Примерно год назад, в феврале 2023 года этот портфель выглядел так:

( Читать дальше )

​🎄🎄🎄 Часть 2.

Добавил в таблицу еще около 10 компаний.
Вначале идет по годам сколько дивидендов получал в рублях ( начиная с 2019 года).
Какие то российские акции я покупал ещё в 2017-2018 годах, но статистики по ним нет, так как эти акции были куплены при поддержке БКС (в Тинькофф).
2024п – это прогноз по дивидендам за 2024 год. Цифры приблизительные. Использовал данные с сайта Доход ру или свои собственные рассчеты.
-Затем идет раздел, в котором написано как менялось число акций в штуках.
-Часть дивидендов кстати уже пришло ( в 24 году за 23 год): Татнефть, Норникель, Фосагро… Их я благополучно реинвестирую.
— Исходя из этой таблицы можно сделать вывод на какие акции я в большей степени делал ставку в 23-24 годах. Это конечно же: Сбер, Лукойл, Новатэк, Татнефть, Роснефть, Сургутнефтегаз.

-Из хороших новостей. Дивиденды в 24 году могут быть намного больше, чем в 23 году. Это все с учетом того, что количество акций в портфеле я нарастил. Плюс 23 год был более удачный ( в плане выручки и прибыли), чем 22 год. Да и металлурги могут начать выплаты. Норникель уже возобновил, на очереди Северсталь, ММК и НЛМК…

( Читать дальше )

​​​💡70 пополнение счета Pocket_money.

За всё время портфель был пополнен на 45 тыс рублей. Первоначально портфель был пополнен на 10 тыс рублей, а еженедельное пополнение — 500 рублей.
Текущая сумма — 57,1 тыс рублей. То есть счёт вырос ровно на 12,1 тыс рублей. Доходность за всё время — 26,8 процента.
Тинькофф решили мне немного изменить статистику и списали налоги с этого счета 🤷‍♂️, пришлось недостачу компенсировать. Статистика правда уже изменилась. Навсегда)

💡Активы в портфеле.
30 процентов портфеля — облигации, остальное — акции, фонды, золото.

🎄В портфеле есть компании из энергетического сектора: Роснефть, Новатэк, Татнефть, Газпром.
Лукойл ( в прошлый раз покупал).
Электроэнергетика: РусГидро, Интер РАО, Россети Центр.
Финансовый сектор: Сбербанк, БСП.
Металлургия: Северсталь, ММК.
Здравоохранение: Мать и дитя.
ИТ, Телеком: Позитив. Ростелеком прив.
Отдаю предпочтение компаниям, которые платят и повышают дивиденды.

🍎Аутсайдер портфеля– Газпром – минус 20 процентов. Когда там уже дивиденды?

( Читать дальше )

​🎄Продолжаю пополнять Пенсионный портфель ( данному портфелю уже более 2х лет). Последние покупки были в ноябре… нужно срочно что-то покупать)
За последний год портфель вырос на 21,8 тыс, до 138,7 тыс рублей. 4,5 тыс рублей – дивиденды, 3,4 тыс р – купоны. Пополняю стабильно, на 1 тыс рублей в месяц. Правда недавно автопополнение сбилось, 1 январе почему то 1 тыс рублей не перевелась, пришлось делать все вручную.

Задача данного портфеля: показать что даже небольшие суммы ( 1000 р в неделю) способны создать капитал, в идеале создать денежный поток, который будет выше средней пенсии в РФ.

С 22 ноября пришли дивиденды от Лукойла ( 447 р), Ростелекома ( 108 р). Купоны от ГТЛК ( 58 р), Аэрофлота ( 41р), АФК Системы ( 67 р), Евротранс ( 33р), Интерлизинг 6 ( 100 р), Делимобиль ( 94р), Софтлайн ( 92 р), Эталон ( 102 р).
Всего 1142 рубля. Даже чуть больше, чем еженедельное пополнение. Пока это конечно немного, но сумма растет. Рекорд был в июле и октябре – 1746 и 1174 рублей купонами и дивидендами.

( Читать дальше )

​​​💡За всё время портфель был пополнен на 42,5 тыс рублей. Еженедельное пополнение — 500 рублей.
Текущая сумма — 52,5 тыс рублей. То есть счёт вырос ровно на 10 тыс рублей. Доходность за всё время — 23 процента.

💡Активы в портфеле.
Портфель умеренный, примерно 30 процентов портфеля — облигации, остальное — акции, фонды, золото.

🎄В портфеле есть компании из энергетического сектора: Роснефть, Новатэк, Татнефть, Газпром.
Электроэнергетика: РусГидро, Интер РАО, Россети Центр.
Финансовый сектор: Сбербанк, БСП.
Металлургия: Северсталь, ММК.
Здравоохранение: Мать и дитя.
ИТ, Телеком: Позитив. Ростелеком прив.
Отдаю предпочтение компаниям, которые платят и повышают дивиденды.

🍎Аутсайдер портфеля– Газпром – минус 21,5 процента.
🍏 Самый большой рост — Россети Центр ( +100%). Отличный рост за всё время у Татнефти ( +98 %) и Сбера + 95 %.

💡Облигации чувствуют себя не очень, большая часть красная. 🍎
Есть М.видео выпуск 3. Уже минус 17 %.
Сегежа — минус 10 %.
ОФЗ потеряли в среднем 3-8 процентов. 🤷‍♂️

( Читать дальше )

​💡Заканчивается 23 год, пора бы уже подумать о следующем. Тинькофф как раз сделали обновление своей стратегии. Не стоит её бездумно копировать ( особенно покупать всё фонды, которые они рекомендуют), но общие тенденции, идеи рассмотреть стоит.
Написал основные идеи, но лучше самому прочитать всю стратегию.
www.tinkoff.ru/invest/research/strategy/2024/
— 2024 год будет более сложным и богатым на события. Кто бы сомневался). Поиск доходных идей станет труднее, а неопределенность на рынке — выше. Это уже гойдааа, или нет?!
— Первая половина 2024 года. 85—95 рублей за доллар. Конец 2024 года — 100 рублей за доллар.
— Снижения ключевой ставки ждем во втором квартале 2024 года. В декабре могут повысить ставку на 100 б.п.
— Недооцененности на рынке акций больше нет. Отсюда и увлечение разными IPO и SPO. Лучше продать дорого сейчас, чем дёшево потом. Видимо так и считают эмитенты. Думайте…
— Геополитические риски. Санкции, всё сохраняется и ужесточается. В зоне риска экспортёры.

( Читать дальше )

​💡Добрый день, товарищи инвесторы.
Почему то пропустил отчет за октябрь, поэтому буду писать сразу за 2 месяца.
Портфель за 2 месяца почти не изменился. Индекс Мосбиржи в боковике и портфель тоже.

Портфель. Всего: 7057 тыс. В сентябре было 7123 тыс рублей. Падение меньше чем на 1 процент.
Для сравнения в августе было 7634 тыс, это пока рекорды в этом году. Пенсионный порфтель и pocket_money растут, но в основном благодаря регулярному пополнению.

2. Покупки / продажи.

Акции. Покупка: Северсталь, НЛМК ( думаю что металлурги все таки скоро начнут платить дивиденды), Инарктика, Ростелеком прив, Татнефть, Роснефть, Совкомфлот, Россети Урала ( отчет интересный там, возможны очень крутые дивиденды), Яндекс ( который за доллары торгуется), Сбербанк, Лукойл, Транснефть ( да, я ее купил), Россети Московский регион, Россети Центр, Россети Ц и П, Вуш, Астра (поучаствовал в IPO и почти сразу продал), Новабев – Белуга.

🍏Облигации. Покупка:
Делимобиль, Софтлайн, Аренза, Вис Финанс, Биннофарм, Самолет, Эталон, ОФЗ 26225, Балтийский лизинг, МТС ( новое размещение), Интерлизинг, Ятэк, Евротранс, ГТЛК, ОФЗ 26228, РЖД, Вуш, ОФЗ 26221, ЛСР.

( Читать дальше )